Servicios Financieros Especializados para MSB's
En JAC20 ENTERPRISES LLC, nos dedicamos a potenciar el rendimiento y la sostenibilidad de las Empresas de Servicios Monetarios (MSB’s), así como de otras pequeñas y medianas empresas del sector financiero.
Potenciando Empresas de Servicios Monetarios
¿Quiénes Somos?
JAC20 Enterprises LLC, con sede en Nueva York, es una firma especializada en brindar soporte integral y estratégico a pequeñas y medianas empresas de servicios financieros alternativos, comúnmente conocidas como “banca paralela”. Nuestro compromiso es ser un aliado clave en su camino hacia el éxito.
Contamos con un equipo multidisciplinario altamente cualificado, respaldado por certificaciones en antilavado de dinero (CAMS), preparación de impuestos (PTIN), y licencias en servicios inmobiliarios y notariales. Adicionalmente, ofrecemos apoyo paralegal en trámites migratorios, cubriendo un amplio espectro de necesidades para nuestros clientes.
Como testimonio de nuestra capacidad y cumplimiento, estamos debidamente registrados como Empresa de Servicios Monetarios (MSB) ante FinCEN. Esta acreditación nos habilita para ofrecer servicios de compra-venta de divisas al mayoreo, específicamente en el estado de California, consolidando nuestra posición como un socio confiable en el sector financiero.
Nuestros Servicios Clave
- Soluciones efectivas y personalizadas -
Cumplimiento Regulatorio
Le ayudamos a navegar el complejo panorama normativo, asegurando que su empresa cumpla con todas las regulaciones y opere de manera segura en el sector financiero.
Estrategia Financiera
Ofrecemos soluciones personalizadas para optimizar su capital, maximizar la rentabilidad y establecer una base financiera sólida para el crecimiento futuro.
Impulso Empresarial
Diseñamos estrategias a medida para fomentar su expansión, guiarle hacia un crecimiento sostenible y asegurar su éxito duradero en el mercado.
Potenciando Empresas de Servicios Monetarios
En JAC20 ENTERPRISES LLC, nos dedicamos a potenciar el rendimiento y la sostenibilidad de las Empresas de Servicios Monetarios (MSB’s), así como de otras pequeñas y medianas empresas del sector financiero.
Entendemos los desafíos únicos que enfrentan, desde la complejidad regulatoria y la gestión de riesgos hasta la necesidad de optimizar operaciones y expandir su alcance en un mercado dinámico y competitivo. Nuestra misión es equipar a estas organizaciones con las herramientas, el conocimiento y el soporte estratégico necesarios para superar estos obstáculos y prosperar.
Para lograrlo, ofrecemos un portafolio de soluciones estratégicas e integrales, diseñadas a medida para cada cliente. Estas soluciones abarcan desde la consultoría financiera avanzada y la asistencia en cumplimiento normativo, hasta la optimización de procesos operativos y el apoyo en el desarrollo de nuevos negocios.
Nuestro objetivo principal es asegurar el crecimiento sostenido de nuestros clientes, fortalecer su posición en el mercado y guiarlas hacia un éxito duradero, permitiéndoles navegar con confianza el complejo panorama de la industria de servicios financieros.
Servicios a empresas transmisoras de dinero
Nuestros programas y esquemas de revisión para MSBs han sido exitosamente validados y reconocidos por bancos de alto prestigio en los Estados Unidos, lo que subraya la solidez y eficacia de nuestras soluciones. Hemos colaborado con transmisores de dinero líderes en la industria, asistiéndoles en el fortalecimiento de sus operaciones y en el cumplimiento de las normativas más exigentes.
Asimismo, extendemos nuestros servicios especializados a empresas de servicios monetarios en el mercado canadiense, gracias a nuestra profunda experiencia en el cumplimiento normativo conforme a las disposiciones de la Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
En JAC20, nuestro compromiso es brindarle la tranquilidad de saber que su negocio está en las manos más capaces.
Porfafolio
de servicios especializados para empresas transmisoras de dinero
Auditorías ALD/CFT
Evaluación independiente de la efectividad del programa ALD/CFT, alineada con los estándares internacionales (FATF/GAFI) y la normativa aplicable.
Análisis de brechas normativas
Identificación de deficiencias y recomendaciones para cerrar brechas frente a requisitos regulatorios y mejores prácticas.
Revisión y optimización de procedimientos operativos estandarizados (POE)
Validación de procesos críticos y su alineación con políticas internas y requerimientos regulatorios.
Evaluación de controles internos
Pruebas de efectividad de controles ALD/CFT, incluyendo monitoreo transaccional, sanciones y listas restrictivas.
Evaluación integral de riesgos (Enterprise-Wide Risk Assessment)
Metodología de identificación, medición y priorización de riesgos por tipología, geografía, cliente, canal y producto.
Diseño e implementación de programas de capacitación
Capacitación anual obligatoria y entrenamientos específicos para personal de alto riesgo.
Gestión de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)
Asesoría y soporte en la preparación, revisión y presentación ante la autoridad competente.
Asistencia en cumplimiento del RPAA (Retail Payment Activities Act – Canadá)
Soporte en implementación, documentación y auditorías internas.
Monitoreo transaccional
Diseño, validación y mejora de escenarios, alertas y umbrales con enfoque basado en riesgos.
Debida diligencia (CDD/EDD)
Procedimientos de identificación y verificación de clientes, beneficiarios finales (UBOs) y PEPs, incluyendo revisiones periódicas y motivadas por eventos.
Visitas in sitio
Evaluaciones presenciales de cumplimiento para validar la operación real frente a políticas y controles establecidos.
Compra-Venta de divisas al mayoreo
El mercado global de divisas (FX), con un volumen de negociación diario que supera los 6 billones de dólares estadounidenses, constituye un pilar esencial del comercio internacional, la inversión transfronteriza y la optimización de la liquidez global. Este mercado permite a los participantes regulados gestionar de forma eficaz el riesgo cambiario y aprovechar oportunidades legítimas en un entorno financiero dinámico y altamente competitivo.
JAC20 ENTERPRISES LLC brinda servicios especializados de apoyo operativo y logístico exclusivamente a casas de cambio debidamente reguladas (Money Services Businesses – MSBs) e instituciones financieras autorizadas que operan en el corredor México–Estados Unidos, con especial énfasis en el estado de California. La compañía no realiza operaciones de cambio minorista con el público en general y desarrolla todas sus actividades estrictamente dentro del marco de las licencias federales y estatales aplicables.
Nuestra actividad principal consiste en facilitar el acceso a pesos mexicanos para operaciones de alto volumen efectuadas por contrapartes reguladas que cumplen con todos los requisitos legales y normativos. En calidad de intermediario, conectamos a dichas entidades con proveedores mayoristas de divisas previamente evaluados y aprobados. Todas las operaciones se ejecutan bajo estrictos protocolos de debida diligencia y están sujetas a controles robustos de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML), la financiación del terrorismo (CTF) y las sanciones internacionales, así como a todas las obligaciones de registro y reporte establecidas por la normativa vigente.
Declaración de Impuestos
En JAC20 ENTERPRISES LLC, transformamos la complejidad de las declaraciones de impuestos en Estados Unidos en un proceso sencillo y eficiente. Nuestro equipo de expertos está dedicado a asegurar el cumplimiento de sus obligaciones fiscales y a maximizar sus beneficios, tanto si es una persona individual como una empresa.
Certificación IRS
Como preparadores de impuestos certificados por el IRS, garantizamos que sus declaraciones de impuestos individuales y empresariales cumplan estrictamente con las normativas federales y estatales, ayudándole a evitar multas y auditorías.
Expertos en Impuestos
Nuestro equipo altamente calificado se mantiene en constante capacitación con el IRS, asegurando un conocimiento actualizado de las leyes fiscales para identificar y aplicar todas las deducciones y créditos que le corresponden.
Máximo Beneficio
Nos enfocamos en optimizar su situación fiscal. Realizamos una revisión exhaustiva para descubrir cada oportunidad de ahorro, lo que se traduce directamente en un mayor beneficio para usted y en la sólida confianza de nuestros clientes.
Soporte Continuo
Ofrecemos asesoría y soporte fiscal durante todo el año, más allá de la temporada de impuestos. Estamos a su disposición para resolver dudas, ayudar en la planificación y asistir con cualquier comunicación del IRS, brindándole total tranquilidad.
En JAC20 ENTERPRISES LLC, somos su socio estratégico y de confianza en materia fiscal. Nuestro profundo dominio de la ley tributaria asegura que sus declaraciones sean precisas, conformes a la normativa y altamente beneficiosas para usted o su empresa. Permítanos liberarle del estrés fiscal.
En JAC20 ENTERPRISES LLC, ofrecemos un apoyo estratégico e integral para pequeñas y medianas empresas de servicios monetarios (MSBs), incluyendo transmisores de dinero, casas de cambio de cheques y casas de cambio. Nuestro objetivo es impulsar su crecimiento y eficiencia, entendiendo los desafíos específicos de este sector. Le proporcionamos las herramientas necesarias para optimizar su contabilidad y administración, sentando una base sólida para una expansión sostenible.
Apoyo al Desarrollo de Negocios
Registro Empresarial
Facilitamos la creación y registro de nuevas empresas o negocios ante todas las autoridades pertinentes. Esto incluye asesoría sobre la estructura legal óptima, registros federales y estatales, y la obtención de los permisos iniciales para garantizar una operación legal desde el primer día.
Servicios Complementarios Clave
Ofrecemos servicios notariales para legalización de documentos, apoyo en transacciones de bienes raíces en Nueva Jersey, Pensilvania y Georgia para su expansión, y asistencia paralegal en asuntos migratorios, como el llenado de formularios y el seguimiento de casos, vital para su personal o clientes.
Gestión de Trámites y Licencias
Gestionamos trámites complejos y renovaciones de números de identificación fiscal (ITIN), además de asistir en la obtención y mantenimiento de licencias estatales y locales esenciales, incluyendo las de transmisor de dinero. También facilitamos citas y gestiones en consulados de México y Guatemala para asegurar que su equipo y operaciones internacionales cumplan con la normativa vigente.
Estrategia Financiera y Contable
Implementamos estrategias contables robustas y sistemas de gestión financiera personalizados. Esto abarca desde la configuración de su contabilidad y la optimización de sus ingresos, hasta la preparación de informes financieros detallados. Le proporcionamos una visión clara de la salud financiera de su empresa para que tome decisiones informadas que impulsen su crecimiento.
Nuestro compromiso es ser su socio estratégico de confianza. No solo le brindamos soluciones prácticas, sino también el conocimiento y la seguridad necesarios para navegar el complejo panorama regulatorio y operativo. Con JAC20 ENTERPRISES LLC, su negocio estará mejor preparado para enfrentar desafíos, aprovechar oportunidades y alcanzar sus metas a largo plazo, consolidando su presencia en el mercado mediante una gestión sólida y un cumplimiento normativo impecable.
Nuestras Certificaciones y Alianzas
En JAC20 ENTERPRISES LLC, la excelencia y la confianza son los pilares de nuestro servicio. Contamos con un conjunto de certificaciones y alianzas estratégicas que no solo demuestran nuestra rigurosidad profesional, sino que también nos posicionan como un socio indispensable para las empresas de servicios monetarios (MSBs) que buscan cumplimiento, eficiencia y crecimiento. Cada una de nuestras acreditaciones es un testimonio de nuestro compromiso inquebrantable con los más altos estándares de la industria, asegurando que su negocio opere con total seguridad y en apego a la normativa vigente.
Expertos en Prevención de Lavado de Activos (AML/CFT): Somos expertos en la prevención y detección de actividades ilícitas, un pilar fundamental para el cumplimiento de las normativas AML (Anti-Money Laundering) y CFT (Combating the Financing of Terrorism) que rigen a las MSBs. Nuestro conocimiento profundo y nuestra capacitación continua garantizan que su empresa no solo cumpla con las exigencias regulatorias, sino que también implemente las mejores prácticas para salvaguardar sus operaciones y su reputación.
Preparadores de Impuestos Autorizados (PTIN): Nuestros profesionales están autorizados por el IRS (Servicio de Impuestos Internos) de los Estados Unidos con un PTIN (Preparer Tax Identification Number), lo que nos permite asegurar declaraciones exactas y conformes a todas las leyes fiscales. Nos dedicamos a maximizar sus beneficios fiscales y a minimizar cualquier riesgo asociado a auditorías o sanciones, tanto para individuos como para empresas, aplicando cada deducción y crédito disponible.
Licencias en Servicios Inmobiliarios Especializados:Contamos con profesionales con licencia activa en Nueva Jersey, Pensilvania y Georgia, capacitados para ofrecer asesoría integral en transacciones de bienes raíces. Ya sea que su empresa necesite adquirir propiedades para expandir sus operaciones o gestionar activos existentes, le brindamos soporte experto para asegurar procesos transparentes y beneficiosos en mercados clave.
Notarios Públicos Certificados: Disponemos de notarios públicos certificados para la autenticación y legalización de documentos esenciales, garantizando la validez legal de contratos, poderes, declaraciones y otros instrumentos cruciales para su operatividad diaria. Este servicio facilita sus gestiones y le proporciona la seguridad jurídica necesaria en todas sus transacciones.
Paralegales Especializados en Migración:Ofrecemos un soporte clave a través de nuestro equipo de paralegales especializados en procesos migratorios. Facilitamos el llenado de formularios, el seguimiento de casos y la comunicación con las autoridades pertinentes, brindando una asistencia invaluable para los empleados de su empresa o para sus clientes que requieren apoyo en sus trámites de inmigración, asegurando un proceso eficiente y conforme a la ley.
Nuestras metodologías y protocolos operativos no solo cumplen, sino que superan los estándares de la industria y están validados por instituciones bancarias de renombre a nivel nacional e internacional. Estas alianzas estratégicas, forjadas con entidades líderes en el sector financiero, demuestran la calidad, confiabilidad y conformidad inquebrantable de los servicios que ofrecemos. Nos mantenemos a la vanguardia de las mejores prácticas globales, lo que nos permite adaptarnos proactivamente a los cambios regulatorios y a las dinámicas del mercado, brindando soluciones innovadoras y seguras.
La combinación estratégica de estas certificaciones de élite y nuestras sólidas alianzas bancarias nos posiciona como su socio estratégico indispensable. Con JAC20 ENTERPRISES LLC, no solo aseguramos que su negocio cumpla rigurosamente con todas las normativas y regulaciones, sino que también le proporcionamos las herramientas y el soporte necesarios para prosperar, crecer y consolidar su liderazgo en un entorno financiero cada vez más complejo y competitivo. Confíe en nuestra experiencia para alcanzar sus metas con total tranquilidad.
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